Domande frequenti

Un Family Office è una struttura di consulenza indipendente che coordina la gestione complessiva del patrimonio di una famiglia: investimenti, fiscalità, protezione patrimoniale e pianificazione generazionale.

Una banca privata offre principalmente prodotti finanziari.
Un Family Office lavora in modo indipendente, selezionando soluzioni sul mercato e costruendo strategie patrimoniali su misura per la famiglia.

Generalmente i servizi di Family Office sono pensati per patrimoni superiori a 5–10 milioni di euro, ma alcune strutture offrono consulenza anche per patrimoni inferiori con esigenze di pianificazione avanzata.

La protezione patrimoniale si basa su tre elementi principali:

• diversificazione degli investimenti
• strutture legali e fiscali adeguate
• pianificazione generazionale

L’obiettivo è preservare il patrimonio nel tempo riducendo i rischi.

I Private Markets sono investimenti in asset non quotati come private equity, venture capital, infrastrutture o private debt.
Offrono opportunità di rendimento e diversificazione non disponibili nei mercati pubblici.

Per tre motivi principali:

• accesso a opportunità esclusive
• potenziale di rendimento nel lungo periodo
• diversificazione rispetto ai mercati quotati

La pianificazione generazionale utilizza strumenti legali e fiscali per trasferire il patrimonio alle nuove generazioni in modo efficiente e senza conflitti familiari.

È l’insieme di regole e strutture decisionali che disciplinano la gestione del patrimonio familiare tra più generazioni.

Serve a garantire continuità, trasparenza e stabilità nel tempo.

Per evitare dispersioni del patrimonio e garantire che le risorse familiari possano crescere e sostenere più generazioni.

Il momento migliore è prima che emergano problemi fiscali, legali o successori.
Una pianificazione anticipata offre più strumenti e maggiore flessibilità.

Sì. Una strategia patrimoniale ben strutturata combina asset liquidi e investimenti nei private markets, bilanciando rendimento, rischio e orizzonte temporale.